KYC- Know Your Customer

KYC- Know Your Customer

Account verificatie – Ken Uw Klant – het KYC principe

Wanneer je een account opent bij een casino en gaat spelen voor echt geld, zul je voordat je geld kunt laten uitbetalen eerst je account moeten verifiëren. Het KYC, know your customer principe. Hier lees alles over hoe het werkt en wat erbij komt kijken.

In de wet financieel toezicht is het Ken Uw Klant principe een basisvoorwaarde. De praktijk van organisaties is om de identificatie van hun klanten uit Nederland en andere delen van de wereld te controleren. Vaak kom je de Engelse term tegen voor het cliëntenonderzoek (KYC, Know your Customer)

Het wijdverbreide gebruik van nieuwe technologieën vereist specifieke normen om online fraude te voorkomen. Daarom is het ken uw klant principe een wettelijke en wereldwijde vereiste voor elk bedrijf dat een gebruiker als klant wil opnemen.

Hoewel ken uw klant praktijken al vele jaren een realiteit zijn, werken grote bedrijven al met KYC partners om hun processen te verbeteren en de acquisitiekosten te minimaliseren.

Wat is ken uw klant principe?

Voor gebruikers- en klantrelaties met bedrijven is de KYC-praktijk (Know Your Customer) buitengewoon relevant. Het is de eerste stap in een relatie met een zakelijke klant. Het ken uw klant beleid wordt gebruikt om de identiteit en financiële informatie van online casino’s en vele andere bedrijven te verifiëren.

Know Your Customer, of KYC is een van de kritieke uitdagingen waarmee bedrijven en instellingen op elk gebied worden geconfronteerd vanwege het belang ervan op het gebied van klant verificatie, de relaties met identiteitsfraude en WWFT/AML-controles, en de wettelijke normen. WWFT staat voor ‘Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)’ AML voor Anti Money Laundering.

Waarom gebruiken online casino’s KYC?

Online gok bedrijven zijn wettelijk verplicht om alle gamers die hun klanten zijn in het hele land te controleren. Bepaalde details zoals identificatie, leeftijd, locatie en financieringsbron moeten worden gecontroleerd om klanten te beschermen tegen wanpraktijken en fraude. Een van de belangrijkste redenen is dat alle Nederlandse spelers het witwassen van geld en de financiering van terrorisme moeten vermijden.

Als spelers en concurrenten niet de juiste KYC behalen, kan het platform geld witwassen en geld assimileren voor schadelijke organisaties. Een standaard casino moet aan verschillende voorschriften voldoen om dergelijk misbruik te voorkomen.

Net zoals betrouwbare bedrijven prioriteit geven aan vertrouwen om gebruikers eerlijk spel en een veilige omgeving te bieden, moeten gebruikers ook vertrouwen hebben in de juiste behandeling en bescherming van de informatie die ze verzamelen.

De kansspelautoriteit is verantwoordelijk voor het verstrekken van een vergunning aan Nederlandse online kansspelen. De markt voor online kansspelen is open gegaan op 1 Oktober 2021. Bedrijven die aan de voorwaarden voldoen, krijgen een vergunning. Deze bedrijven zijn wettelijk verplicht om eerlijke, open en niet-criminele kansspelen aan te bieden – met inbegrip van online casino’s en weddenschap sites.

Dit wordt gedeeltelijk gedaan door de identiteit en bankrekeningen van internet casino’s te controleren. Als het casino niet aan deze regels voldoet, kan het worden gebruikt voor criminele activiteiten en dat kan leiden tot verlies van de vergunning. Casino’s zijn onderworpen aan de wet op de opbrengsten van misdrijven en de regelgeving inzake het witwassen van geld.

Door een KYC-controle uit te voeren, kan een casino bevestigen dat het geld van een Nederlandse speler op legale wijze is verworven en dat de identificatie authentiek is. Het maakt het voor casino’s ook mogelijk om spelers uit Nederland uit te sluiten die niet oud genoeg zijn om legaal te spelen.

De KYC-praktijk waarborgt echter ook de belangen van Nederlandse spelers door ervoor te zorgen dat zij geen frauduleus gebruik maken van uw persoonlijke en financiële informatie, niet alleen op de goksites.

Het Ken Uw Klant principe garandeert ook de integriteit van casino’s, wat een eerlijke en oprechte gok omgeving bevordert.

snel uitbetalende casino's
snel uitbetalende casino's

Hoe moet ik het KYC-proces voltooien?

Alle beheerders met een vergunning moeten de leeftijd, de naam en het adres van een klant snel en degelijk controleren. Het proces dat je moet volgen om het KYC-systeem te voltooien, is als volgt:

  • Om jouw identiteit en leeftijd te bewijzen, kun je jouw paspoort of rijbewijs gebruiken. Meestal zullen beheerders een energie rekening of een bankafschrift nodig hebben als bewijs van adres. De papieren ter bewijs mogen niet ouder zijn als drie maanden.
  • Je kunt ook zelf vragen aan het casino om je account te verifiëren, je hoeft hierbij geen angst te hebben dat het een spoor achterlaat of je kredietwaardigheid beïnvloedt wordt.
  • Hoewel deze controles vaak kunnen worden gebruikt om de rekeningen van spelers te onderzoeken, is verdere informatie vereist. Dit kan echter naar goeddunken van het casino zijn. Het is enkel het casino dat de gepaste ijver aan de dag legt. Jouw gegevens in de databanken die je opzoekt kunnen verschillen van deze bij wie je bent ingeschreven.
  • Sommige online casino’s kunnen ook extra financiële verificatie papieren nodig hebben. Wanneer er om financiële informatie wordt gevraagd, zul je over het algemeen jouw betalingsmethode moeten verifiëren of bewijs van inkomsten moeten overleggen om aan te tonen dat jouw fondsen rechtmatig zijn verkregen en de geschikte betalingswijze gebruiken.

De documenten die je kunt gebruiken voor extra financiële verificatie zijn onder andere:

  • Bankafschrift
  • Salarisstrook
  • Scan/foto van bankpas of andere betaalmiddelen (bijv. E-wallet)
  • Trustakte
  • Dividenden
  • Spaarrekening
  • Pensioen
  • Vergoeding van de directeur

Andere criteria kunnen per casino verschillen. Bovendien zullen de papieren die je aanlevert alleen worden goedgekeurd als ze leesbaar en van aanvaardbare kwaliteit zijn. Zorg er dus voor dat de foto’s duidelijk zijn en dat bij het scannen of fotograferen van jouw papieren het volledige document in het gescande beeld kader wordt weergegeven.

Hoe zal mijn informatie gebruikt en opgeslagen worden?

Online casino’s controleren jouw documenten om hun authenticiteit te bevestigen en om jouw opgegeven persoonlijke en financiële informatie te matchen. Deze wordt opgeslagen op jouw systeem.

Het is begrijpelijk dat je in het tijdperk van cyberveiligheid en gegevensbescherming zorgen maakt over het verspreiden van persoonlijke informatie via het internet.

Er zou echter geen reden tot bezorgdheid moeten zijn, aangezien de kansspelwet de strenge privacyreglementering toepast die uw persoonlijke informatie in casino’s met een vergunning controleert, zoals de Verordening Gegevensbescherming.

De gegevens worden alleen intern gebruikt en jouw gegevens kunnen niet zonder jouw toestemming worden ingezien in een beveiligd digitaal systeem met wachtwoord beperking. Alleen bevoegd en gekwalificeerd personeel heeft toegang tot jouw informatie, zodat je beschermd bent.

Nederlandse casino's
Fortuin casino

Wat betekent KYC voor mijn weddenschappen?

Als klant moet je jouw leeftijd bevestigen voordat je geld op jouw rekening kunt storten. Zo kun je toegang krijgen tot alle gratis-spelen die het casino aanbiedt, Met jouw eigen geld in het casino spelen, een gratis weddenschap of premium afsluiten. Om het spel te kunnen spelen, moet je ook jouw naam, adres en geboortedatum controleren.

Hoewel dit voor velen een vermoeiende bezigheid is, moet je niet vergeten dat deze procedures gerechtvaardigd zijn. Spelers uit Nederland zullen niet graag spelen in enigszins gereguleerde casino’s zonder KYC controles, aangezien het voor frauduleuze personen veel eenvoudiger zou zijn om jouw gegevens en fondsen uit te buiten.

Conclusie

De online gokwereld groeit wereldwijd voortdurend en neemt elke dag toe. Gok websites hebben hun gebruikerservaring sterk verbeterd en kunnen deze nu veiliger maken door de veiligheidsprocedures voor de leden te verbeteren.

Verschillende goksites kunnen hun inkomsten verhogen door een betrouwbare digitale identiteitscontrole mogelijk te maken. In het bankwezen en andere sectoren is de invoering van digitale KYC-diensten al een groot succes geworden.

Vandaag de dag is KYC een essentiële factor in de strijd tegen financiële criminaliteit en het witwassen van geld. Het meest cruciale kenmerk van cliënt identificatie is de eerste stap naar betere prestaties in de andere procesfasen.

De wereldwijde strijd tegen het witwassen van geld en het financieren van terrorisme verhoogt massaal de inzet van financiële instellingen. In nationale wetgeving die strenge AML 4 en 5 richtlijnen omvat en preventieve maatregelen zoals KYC voor klantidentificatie, worden vandaag internationale regels toegepast die geïnspireerd zijn op normen zoals de Financial Action Task Force (FATF).

Uiteraard kun je erop vertrouwen dat je bij TopCasinoBonus.nu alleen casino’s aanbevolen krijgt die voldoen aan de strenge wettelijke eisen die ook door de Nederlandse Kansspelautoriteit gecontroleerd worden. Wij tonen enkel Nederlands gelicentieerde casino’s.

Is KYC verplicht voor alle goksites in Nederland?

KYC is verplicht voor gereguleerde casino ondernemingen en andere zoals banken, kredietverstrekkers en hypotheekverstrekkers. Als je je niet aan de KYC-regels houdt, kan jouw organisatie forse boetes of verdere sancties opgelegd krijgen.

Voeren alle online casino's in Nederland KYC-controles uit?

Ja. Alle casino’s die van de Nederlandse Kansspelautoriteit een vergunning hebben gekregen om in Nederland te opereren, moeten due diligence doen bij klantverificatie.

Wat moet ik doen als ik de benodigde documentatie niet heb?

Neem contact op met de gokwebsite en vraag of er alternatief papierwerk is dat u kunt verstrekken.

Als u verificatie van uw woonplaats of financiële positie nodig heeft, vraag dan uw bank of zij u een verklaring kan sturen.

Als een legitiem paspoort of rijbewijs niet aanwezig is, controleer dan of uw casino een geboorteakte of een ander soort identificatie accepteert.

Anders moet u er een bestellen en wachten tot deze arriveert.

Wat kan ik nog meer te weten komen over KYC?

Door de website te bezoeken en contact op te nemen met de klantenservice van uw geselecteerde online casino, krijgt u meer informatie.

Moet ik mijn online casino op de hoogte stellen als mijn gegevens veranderen?

Het is raadzaam om uw account bij uw online casino bij te werken om toekomstige problemen te voorkomen als uw persoonlijke gegevens worden gewijzigd.

Om te garanderen dat gegevens over de identiteit van hun klanten correct zijn, moeten casino’s al redelijke inspanningen leveren om van tijd tot tijd vast te stellen of uw gegevens nog juist zijn.

Wat is het voordeel van KYC?

Naleving van KYC is wereldwijd wettelijk verplicht.

KYC-compliance helpt fraude en andere misdrijven te voorkomen door bepaalde personen te blokkeren en de mogelijkheden voor criminelen om geld wit te wassen tegen te gaan.